Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) a pour mission d’accompagner ses clients (particuliers ou entreprises) dans l’optimisation et la gestion de leur patrimoine financier, immobilier, fiscal et parfois juridique.
- Analyse de la situation patrimoniale : Nous effectuons un audit complet de votre patrimoine (revenus, dettes, biens immobiliers, placements financiers, etc.) afin d’évaluer votre situation actuelle.
- Définition des objectifs patrimoniaux : En fonction de vos besoins et de vos projets (préparation à la retraite, financement des études des enfants, transmission de patrimoine, optimisation fiscale, rendement de l’épargne etc.), nous identifions votre profil d’investissement.
- Stratégie de gestion patrimoniale : Nous proposons des stratégies adaptées à vos objectifs, que ce soit en termes d’investissements financiers (actions, obligations, assurance-vie), d’acquisitions immobilières ou d’optimisation fiscale (réduction d’impôts, transmission de biens, donation).
- Accompagnement dans les placements financiers : Nous vous aidons à sélectionner les produits d’investissement les plus adaptés (OPCVM, SCPI, produits d’épargne, etc.) en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs.
- Optimisation fiscale : Nous vous aidons à identifier les dispositifs fiscaux avantageux (loi Pinel, dispositifs d’exonération, etc.) et à gérer efficacement la fiscalité du patrimoine pour réduire votre charge fiscale.
- Suivi et ajustement : Le patrimoine évolue avec le temps et les changements de situation personnelle ou économique. Nous réévaluons régulièrement la stratégie et ajustons les recommandations en fonction des nouvelles conditions (changement de législation fiscale, fluctuation des marchés financiers, etc.).
- Transmission de patrimoine : Nous vous conseillons également sur les meilleures pratiques en matière de succession et de donation pour garantir une transmission efficace et fiscalement avantageuse des biens à la génération suivante.
En somme, nous jouons un rôle clé dans la protection et l’accroissement du patrimoine de nos clients tout en tenant compte des aspects fiscaux et légaux.
Qui a dit que la gestion de patrimoine était réservée à une élite ?